Los intercambios de criptomonedas continúan luchando contra los bancos privados por el derecho a abrir cuentas bancarias en Chile

 

El conflicto entre los bancos y las casas de cambio de criptomonedas en Chile aún se está desarrollando, ya que algunos bancos son reacios a atender este tipo de instituciones. Un nuevo informe preparado por los intercambios informa que la mayoría de estos bancos se niegan a incluir empresas criptográficas como clientes por los riesgos que se manejan de todos modos en el caso de atender a otros tipos de clientes.

Los intercambios de criptomonedas continúan luchando contra los bancos en Chile

Los intercambios de criptomonedas y otras empresas relacionadas con las criptomonedas aún están luchando contra los bancos privados por el derecho a abrir y operar cuentas bancarias en Chile. La batalla legal, que comenzó en 2018 cuando varias instituciones bancarias cerraron sus cuentas bancarias, continuará. se dirimirá este año ante un tribunal nacional de libre competencia.

Buda.com, una casa de cambio chilena, elaboró ​​un documento que concluye que los bancos están actuando en connivencia para negar sus servicios a las casas de cambio de criptomonedas por razones aplicables a otros negocios, como empresas que se ocupan de joyas, relojes, vehículos de todo tipo, obras de arte o antigüedades.

Respecto de estas empresas, el documento señala que “son universalmente reconocidas como un posible medio de lavado de activos – y que, además, están reguladas como sujetos obligados en el derecho comparado, pero no en el derecho chileno”, y critica el uso de el blanqueo de capitales y la falta de reglas claras en las criptomonedas como mero pretexto para realizar acciones anticompetitivas.

Explicar el conflicto

La defensa de los bancos privados se centra en que aún no existen protocolos definidos para gestionar los riesgos asociados a las operaciones con criptomonedas y que las actividades de lavado de dinero, en caso de ocurrir, no podrían ser detectadas y atendidas. Sin embargo, los intercambios argumentan que los bancos actúan en contra de los intercambios en base a leyes claras, con el 79% de los eventos de cierre o denegación de servicio que ocurren en un período de tres meses.

Bice Bank, uno de los bancos involucrados en la demanda, dice que definió tres años antes de que comenzara el juicio que no trataría con empresas basadas en criptomonedas, estipulando que solo lo haría cuando hubiera la debida diligencia y la aprobación regulatoria. – Regulador de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Por otro lado, Security Bank, otra institución financiera, dijo que su decisión se deriva de que los intercambios de criptomonedas “no cuentan con la regulación necesaria para prevenir adecuadamente estos riesgos y tampoco la tendrán en el corto plazo”.

Sin embargo, la regulación sobre el tema se está desmoronando lentamente, ya que Chile aprobó y sancionó recientemente una ley fintech que incluye las criptomonedas en su alcance. Además, algunas casas de cambio ya han abierto cuentas luego de firmar acuerdos de debida diligencia, como lo hizo Buda con el banco BCI en octubre.

 

 

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