Al hablar de comprar criptomonedas “la responsabilidad es solo del comprador” es importante saber que las monedas fluctuan de precio y enviarlas por una red (Blockchain) equivocada supone la perdida del capital invert. Es importante antes de comprar criptomonedas o cualquier activo digital saber que pasos vamos a efectuar.
Comprar criptomonedas es una tecnología que apela por la descentralización, por lo que nosotros somos los encargados de mantener seguro el activo y no cometer errores como salvaguardar nuestras contraseñas y frase semilla a la hora de crear un usuario en un Exchange o crear una Wallet en nuestro smartphone o Pc.
Invertir un dinero que NO necesitas
Tabla de contenidos
Siempre se debe invertir una cantidad con la que nos sentamos cómodos y que si perdiésemos no afectase a nuestra vida diaria.
No invertir en un proyecto o en una tecnología que no entendemos.
Antes de invertir debemos formarnos y saber en que estamos invirtiendo, no se debe invertir simplemente porque alguien te lo ha dicho o por que todo el mundo lo está haciendo, primero debemos informarnos porque la responsabilidad es nuestra.
Comprar motivado por la codicia o por lo conocido como “FOMO” es decir el miedo a perderse algo. O por el contrario dejarse llevar por el miedo. Cuando se invierte los sentimientos deben quedar en un segundo plano.
Hacer una transferencia de un Token o una Cripto en una red que no corresponde. Es muy común al principio, si tenemos que realizar algún pago en Criptomonedas o hacer alguna transferencia con las mismas, cometer el error de enviarlas por una red que no corresponde, lo que implica la perdida sin posibilidad de recuperación del activo transferido. Por poner un ejemplo, si queremos enviar USDT (Thether) una criptomoneda estable, y la dirección que nos han dado es de la red de Ethereum, nosotros debemos realizar el envío en esa red, si la realizamos desde otra red, esos fondos nunca llegarían y se perderían. (Simplemente por que las redes no están comunicadas y en la blockchain en la que tu acabas de hacer el envió esa dirección no existiría)
Ingresar al Exchange mediante una página que no es la original. Es recordable verificar que la URL es siempre la correcta y no esta modificada para no caer en estagas de phishing.
Dónde almacenar nuestras criptomonedas
Para almacenar nuestras criptomonedas tenemos diversas opciones, os vamos a citar a continuación tres de las más comunes.
Origen de las exchanges de criptomonedas
El origen de las exchanges se encuentra en el primer proceso de intercambio de Bitcoin (BTC) por dinero fiat en 2009. NewLibertyStandard (usuario con este nombre) comenzó a considerar necesario un lugar de intercambio para Bitcoin.
Martti Malmi le envió una serie de BTC a cambio de dólares americanos (USD). De esta forma se concretaba la primera compraventa de criptomonedas.
Exchanges Centralizados
La forma más sencilla y que menos quebraderos de cabeza nos va a dar para almacenar nuestras criptos, es simplemente dejarlas en el Exchange donde las compramos, esta opción es sobre todo valida cuando hablamos de pequeñas cantidades, pero no es la más recomendable ni la mejor por temas de seguridad, ya que nuestras llaves privadas están accesibles desde internet de forma continua y somos susceptibles a que alguien intente entrar en nuestra cuenta. Para usar esta opción de la forma más segura, es necesario activar la verificación en dos pasos mediante aplicaciones como Google Authenticator. es recordable elegir este método de verificación por encima del doble factor de seguridad por SMS. Sería recomendable además guardar el código de recuperación de nuestro Authenticator, por si perdiéramos el dispositivo que nos facilita las claves.
Un intercambio centralizado funciona como una bolsa de valores, pero facilita la compra, venta e intercambio de activos digitales en lugar de acciones. Requiere que los comerciantes completen la verificación KYC (conozca a su cliente) para convertirse en usuarios registrados. La verificación generalmente incluye prueba de identificación, nombre, dirección y verificación biométrica. Una vez verificado, el intercambio envía detalles de inicio de sesión a los usuarios para iniciar sesión en su cuenta, seguir las reglas y comenzar a operar.
¿Cómo funcionan las exchanges de criptomonedas?
Estas plataformas funcionan de forma similar a los mercados monetarios tradicionales.
En este caso, se intercambian criptomonedas por otras o por dinero. Así, la mayoría de ellas permiten utilizar otras criptomonedas, o pagar con medios tradicionales como tarjeta de crédito o PayPal.
En el libro de órdenes aparecen las diferentes ofertas de otros usuarios. A veces no encontramos lo que buscamos, entonces lo que hacemos es emitir una orden de compra (bid) que especifique precio y cantidad. El proceso de venta (donde el término utilizado es ask) es similar.
Exchange de criptomonedas: Maker y taker
Vamos a ver dos conceptos esenciales en las exchanges de criptomonedas: el maker y el taker.
- Maker: Es aquel que crea una oferta. Suelen ser interesantes para las plataformas, que buscan atraerlos con comisiones más baratas. Ellos son los que mueven el mercado y, como en los mercados tradicionales, dotan a este de liquidez.
- Taker: En este caso, estamos ante aquellos que aceptan las ofertas en la exchange de criptomonedas. Así se dan dos efectos, por un lado restan liquidez, pero por otro aumentan el volumen, algo que interesa a la plataforma. Suelen recibir comisiones superiores a los makers.
Tipos de exchange de criptomonedas
Tenemos dos categorías de exchange de criptomonedas. Unas son las centralizadas (CEX) y otras las descentralizadas (DEX). Veamos algunas características de cada una.
- CEX: En este caso, estamos ante plataformas sencillas de utilizar. Por otro lado, su privacidad es nula, ya que está centralizada. Además, su liquidez es muy alta. Por último, la custodia es de terceros y se puede operar con criptomonedas o dinero fíat.
- DEX: Son, también, sencillas de utilizar. En este caso, la privacidad es alta, al igual que la liquidez. En relación con la custodia, esta es propia de cada uno. Eso sí, en estas solo se pueden operar monedas o tokens que sean de la misma blockchain.
Software Walletes o Hot Wallets
En el mundo de las criptomonedas hay una frase muy famosa: “not your keys, not your coins” que viene a decir: no son tus llaves, no es tu dinero. Esto viene de que cuando tenemos nuestras criptos en un un Exchange centralizado, nosotros no tenemos acceso a nuestras llaves privadas. Por lo que dependemos del Exchange para poder enviarlas, recibirlas o retirarlas.
Una Software Wallet, es un tipo de Wallet que funciona como si de una aplicación se tratase, y que podemos tener instalada ya sea en nuestro ordenador o móvil. Este tipo de Wallets nos permiten tener acceso a nuestras llaves privadas, su nivel de seguridad es alto aunque si nuestro ordenador estuviera infectado por virus, podríamos poner en riesgo nuestras Criptos. En el proceso de creación de una nueva Wallet, siempre nos van a dar un conjunto de palabras de entre 12 y 24 llamado Frase Semilla o Frase de Recuperación. Esta frase nos servirá en un futuro por si perdiéramos el dispositivo que estábamos utilizando, poder recuperar el acceso a nuestras criptos. Esta frase no debemos compartirla con nadie, quien tiene acceso a esta frase tiene acceso a nuestras criptos, nunca nadie nos la va a pedir, y si lo hacen seguramente se trate de una estafa. Entre las Software Wallets más conocidas y usadas tenemos Metamask, que la tenemos disponible como extensión del navegador o como aplicación móvil.
Hardware Walletes o Wallets Frias
Un Hardware Wallet tiene un funcionamiento muy similar a las Software Wallets que vimos antes, la única diferencia es que nos ofrecen un extra de seguridad, ya que son dispositivos que solo conectamos a la red cuando los vamos a usar, por lo que es una de las fomras más seguras de almacenar nuestras llaves privadas y decimos llaves privadas, ya que recordamos que en una wallet no almacenamos nuestras criptos, lo que almacenamos son las llaves privadas que nos identifican en la blockchain.
Entre las Hardware wallets más conocidas y usadas están ledger y trezor. Se recomienda adquirir este tipo de productos solo en la página oficial de la marca para evitar una posible manipulación. Al igual que en las Software Wallets, no debemos compartir con nadie nuestra frase semilla.
Comprar criptomonedas en Exchanges
El primer concepto que debes conocer has de adquirir si te interesa comprar y vender criptomonedas es lo que se llaman exchanges. Son plataformas virtuales, y como su propio nombre indica traducido al castellano, sirven para intercambiar todo tipo de criptomonedas por dinero fiat o viceversa. Fiat es un término que se utiliza para nombrar cualquier otra moneda de curso mundial como pueden ser euros, dólares, etc.
Se pueden distinguir los siguientes tipos de casas de cambio según sus características:
- Exchanges tradicionales: funcionan como las bolsas de valores. Los usuarios que compran y venden criptodivisas en este tipo de plataformas aceptan el precio de mercado actual de las monedas digitales establecido por la plataforma. Este tipo de exchange funciona como un intermediario y por tanto cobran una tarifa por cada transacción que se realice. Normalmente la moneda que más se usa para compra y venta es el dólar estadounidense.
- Exchanges de negociación directa: no existe un intermediario directo, los usuarios son los que hacen los intercambios de forma directa. Por lo tanto, el precio del Bitcoin y el de las otras criptomonedas no está estipulado. La plataforma se encarga de poner en contacto comunicación compradores y vendedores según se adapten más o menos sus criterios de negociación.
- Exchanges de Brokers de criptomonedas: funcionan como una casa de cambio de monedas, donde los usuarios pueden canjear una criptodivisa por otra. Compran según el precio de mercado añadiéndole una pequeña comisión. Es una opción cómoda y sus tasas varían según el volumen de los productos comprados o vendidos.
- Fondos de criptomonedas: permiten adquirir criptomonedas a través de un fondo compuesto por monedas virtuales que está gestionado de forma profesional. Lo que se compra realmente es una parte del fondo el cual contiene criptomonedas, pero no se adquieren las monedas digitales en sí.
Principales intercambios para comprar criptomonedas
Si estás pensando en invertir en criptomonedas, conoce algunos de los Exchange seguros y confiables para adquirirlas:
Binance
Binance es un intercambio de cifrado P2P fundado en 2017 por Changpeng Zhao con sedes en Taiwán y Malta a raíz de la prohibición China. Es considerado actualmente como el principal intercambio de criptomonedas, el más grande del mundo. Con una plataforma que permite comerciar casi 200 tipos de activos digitales, tiene la capacidad para procesar 1,400,000 transacciones por segundo, y un volumen de negociación diario promedio de 2,000,000,000. Una de sus ventajas es que se puede acceder a la plataforma Binance desde cualquier tipo de dispositivo.
Kraken
Kraken es una plataforma de servicio de intercambio de criptomonedas para sus usuarios registrados. Además de permitir el intercambio entre las diferentes criptomonedas, también permite que estos criptoactivos puedan ser negociados con moneda fiduciaria, es decir, dinero tradicional. Actualmente opera con una cartera de negociación que incluye 20 tipos de criptomonedas entre las que figuran las principales monedas digitales como el Bitcoin, Ethereum, y Litecoin entre otras y 5 tipos diferentes de monedas fiduciarias como el USD, y el euro.
Coinbase
Muy similar a Kraken, Coinbase Inc. es una plataforma dedicada al comercio e intercambio y el almacenamiento de criptomonedas. Con operaciones de compra-venta de criptoactivos hasta en 32 países, permite transacciones de libre intercambio entre las más de 150 diferentes monedas digitales que cotizan en su plataforma y, donde destacan las principales como el Bitcoin, Ethereum, y sus variaciones. También comercia con las monedas fiduciarias. Ofrecen adicionalmente servicios de almacenamiento y gestión de activos digitales en 190 países de todo el mundo.
E Toro
Más que una casa de bolsa de intercambio es un bróker especializado en lo que conocemos como social trading. Opera una amplia variedad de instrumentos y herramientas financieras tales como divisas, acciones, futuros, y por supuesto criptodivisas. Actualmente cuenta con oficinas en Israel, Reino Unido y Chipre. En esta plataforma de inversión online los usuarios pueden compartir sus experiencias de inversión para que otros usuarios también puedan beneficiarse de estas experiencias. Posee excelentes niveles de seguridad y ofrece buenas garantías por tu inversión.
Cex-10
Fundada en el año 2013 Cex-10 cuenta en su haber con más de 4 millones de usuarios activos registrados en su plataforma comercial. Es reconocida como una de las primeras plataformas en facilitar el intercambio de criptodivisas por monedas fiduciarias y viceversa, a través de productos financieros como tarjetas de crédito y transferencias bancarias a sus clientes, para realizar los pagos. Actualmente cotiza con las principales criptomonedas del mercado y sus intercambios entre ellas y por moneda tradicional como el USD, EUR, GBP y RUB.
Coinmama
Coinmama es una plataforma amigable que permite cambiar dinero fiduciario por diferentes tipos de criptomonedas. El proceso de transacción también es fácil de usar, las funciones son simples, claras y fáciles de encontrar. Incluso si eres un novato en la industria, puedes descubrir fácilmente cómo usar esta plataforma. Sin embargo, los usuarios tienen que cancelar un alto coste en las operaciones. La plataforma le cobra al usuario una tarifa de hasta un 5% por transacción.
Bitpanda
Bitpanda es un operador de plataforma de intercambio de comercio cifrado con sede en Viena, Austria. Sus servicios de compra y venta de activos financieros digitales están disponibles desde 2014. Proporciona un servicio de comercio de criptoactivos a un creciente número de clientes que ya sobrepasa los 2 millones de usuarios. Las transacciones en Bitpanda pueden realizarse en una amplia variedad de criptomonedas, según sus objetivos y estrategias en donde sus usuarios se benefician de servicios y aplicaciones API de alta calidad.
Luno
Luno es tanto una billetera como un intercambio de criptomonedas. Ofrece un espacio para comprar, vender o mantener criptos gracias a una solución que se distingue por su sencillez y seguridad. Su sede se encuentra en Londres, con oficinas regionales en Singapur y Ciudad del Cabo. Actualmente más de 6 millones de usuarios de cuarenta países confían en sus servicios. Sus operaciones de intercambio están disponibles solo en algunos países, incluidos estados en Europa, para otros países, solo está disponible la billetera.
BitFlyer
BitFlyer es un corredor online lanzado en 2014. Sus fundadores son Takafumi Komiyama y Yuzo Kano. Los principales pilares de la base de la plataforma son la transparencia y la seguridad de sus operaciones. Gracias al rápido crecimiento de su sector, bitFlyer creó una filial en Estados Unidos en 2017 y otra en Europa en 2018, lo que permitió ampliar la cobertura de la plataforma en términos de inversores. La plataforma tiene una interfaz amigable, intuitiva, fluida y ergonómica.
DEX
¿Qué es un intercambio descentralizado?
El intercambio descentralizado se basa en la cadena de bloques que permite a las personas intercambiar sus activos digitales en una plataforma segura y transparente sin intermediarios. DEXs tiene características esenciales de un intercambio centralizado, y se destaca por facilitar el comercio de todas las monedas disponibles virtualmente. Significa que los comerciantes no necesitan preocuparse por la lista limitada de monedas en DEX.
En los intercambios centralizados, los terceros cuidan la seguridad y administran los fondos de manera similar a los bancos y las bolsas de valores. Los DEX sustituyen el papel de estos terceros con contratos inteligentes autoejecutables para ayudar a simplificar el proceso de intercambio.
¿Cómo funciona el intercambio descentralizado?
Los intercambios descentralizados han evolucionado a través de múltiples iteraciones. Mientras que los DEX de primera generación usan los libros de pedidos, que funcionan de manera similar a los intercambios centralizados y los mercados de valores, los intercambios descentralizados más recientes implementan un nuevo mecanismo llamado Creador de mercado automatizado. Comprendamos ambos métodos para descubrir más.
Método del libro de órdenes
El libro de pedidos compila y mantiene pedidos abiertos para administrar la compra y venta de activos. Si una persona quiere comprar un activo en particular, debe enviar el precio estimado del activo al contrato inteligente. Una vez que el contrato inteligente encuentra a alguien cuya solicitud coincide con la del comprador, intercambia los activos y les da el activo que estaba dispuesto a comprar.
Mientras que, si una persona quiere vender sus activos, debe someter el activo al contrato inteligente y esperar hasta que el contrato encuentre compradores adecuados para los activos que se están considerando. De cualquier manera, puede consultar el libro de pedidos, encontrar un comprador, aceptar sus términos y completar el proceso.
Los libros de pedidos son de dos tipos:
- Libro de pedidos en cadena: el intercambio descentralizado basado en pedidos en cadena consta de nodos para mantener todos los pedidos abiertos. Este método requiere que los mineros validen cada transacción.
- Libro de pedidos fuera de la cadena: al contrario que en la cadena, el intercambio descentralizado basado en pedidos fuera de la cadena necesita una entidad centralizada para alojar los registros de transacciones. Sin embargo, el comercio se lleva a cabo en una red descentralizada de igual a igual. Por lo tanto, los DEX del libro de pedidos fuera de la cadena pueden considerarse semi-descentralizados.
