Riesgos del mercado de criptomonedas P2P
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El mercado de las criptomonedas ha experimentado un auge en los últimos años y, con él, la popularidad de las transacciones peer-to-peer (P2P).. Si bien la mayoría de estas transacciones se realizan sin problemas, existen algunos riesgos que los usuarios deben tener en cuenta.
¿Cuáles son los principales riesgos asociados con las transacciones de criptomonedas P2P?
Los beneficios o ventajas de usar bitcoin y otros activos, como la descentralización, la capacidad de ahorrar, hacer pagos transfronterizos y pagar comisiones bajas sin que los bancos (ocasionalmente) intervengan, pero da poca publicidad al hecho de que este sector, como cualquier otro, está plagado de riesgos para el usuario.
Riesgos y ventajas del mercado P2P de criptomonedas
El mercado p2p (peer-to-peer) en criptomonedas presenta varios riesgos, algunos de los cuales son los siguientes:
- Falta de regulación: a diferencia del mercado financiero tradicional, el mercado de criptomonedas aún no está regulado en muchos países, lo que aumenta el riesgo de fraudes y estafas.
- Volatilidad del precio: el valor de las criptomonedas es extremadamente volátil, lo que significa que el precio puede fluctuar significativamente en un corto período de tiempo. Esto puede llevar a una pérdida significativa de valor de la inversión.
- Amenazas de seguridad: los intercambios de criptomonedas y las carteras digitales pueden ser vulnerables a hackeos y robos, lo que podría resultar en la pérdida total de las inversiones en criptomonedas.
- Falta de privacidad: aunque la tecnología blockchain detrás de las criptomonedas ofrece cierto grado de privacidad, todas las transacciones realizadas en la cadena de bloques son públicas y pueden ser rastreadas.
- Riesgos operacionales: los intercambios de criptomonedas pueden enfrentar problemas operativos, como fallas en el sistema o interrupciones en el servicio, lo que podría resultar en la imposibilidad de realizar transacciones o retirar fondos.
En general, el mercado p2p en criptomonedas presenta una serie de riesgos y es importante que los inversores comprendan estos riesgos antes de invertir en criptomonedas.
El mercado p2p en criptomonedas también ofrece varios beneficios, algunos de los cuales son los siguientes:
- Sin intermediarios: a diferencia del mercado financiero tradicional, en el mercado p2p de criptomonedas no hay intermediarios involucrados en las transacciones. Esto significa que las transacciones son más rápidas y económicas, ya que no hay costos adicionales asociados con los intermediarios.
- Transacciones internacionales fáciles: las criptomonedas no están vinculadas a ningún país o moneda en particular, lo que significa que las transacciones internacionales son más fáciles y rápidas que en el mercado financiero tradicional.
- Seguridad: las transacciones de criptomonedas son seguras y están protegidas por tecnología blockchain, lo que garantiza que las transacciones sean irreversibles y que los fondos estén seguros en las carteras digitales.
- Privacidad: las transacciones de criptomonedas son anónimas y no requieren la divulgación de información personal, lo que ofrece un mayor nivel de privacidad a los usuarios.
- Accesibilidad: cualquier persona con acceso a Internet puede participar en el mercado p2p de criptomonedas, lo que ofrece una mayor accesibilidad a los usuarios de todo el mundo.
En resumen, el mercado p2p de criptomonedas ofrece una serie de beneficios, incluyendo transacciones rápidas, económicas y seguras, además de una mayor privacidad y accesibilidad para los usuarios.
La irreversibilidad de las transacciones realizadas en una cadena de bloques (Blockchain), por ejemplo: enviar o recibir bitcoins u otros activos, nos obliga a tener mucho cuidado al enviar dinero. No tener un banco detrás, ni una entidad a la que reclamar cuando cometemos uno de estos errores, requiere un nivel de cuidado o conocimiento de “ser nuestro banco” que no muchos usuarios tienen.
Recientemente y en medio de la corrida bancaria por el colapso del SVB (Silicon Valley Bank), un usuario desesperado cambió 2.000.000 USDC por 5 USDT. Ese caso ha generado un debate sobre si el protocolo de intercambio debería ayudar al usuario a recuperar el dinero por un error involuntario.
Phishing, ataques de ingeniería social, esquemas ponzi o piramidales que te prometen una rentabilidad de hasta x100.000 por invertir cantidades ínfimas en poco tiempo, normalmente utilizando cuentas de personas influyentes.
- Triangulaciones bancarias.
¿Qué entendemos por «triangulación»?
Cuando hace p2p, está enviando o recibiendo dinero de personas cuya identidad/profesión y legalidad de los fondos no conoce.
No sabes si estás recibiendo o enviando dinero a una persona cuya cuenta está bajo investigación🚨
— Criptoabogado (@criptoabogado) 28 de febrero de 2023
¿Cómo puede un usuario protegerse de estos riesgos al realizar transacciones P2P?
Los riesgos al realizar transacciones p2p siempre estarán presentes. No hay forma de evitarlos por completo. Pero hay maneras de mitigarlos. Esto se debe a que cuando usamos intercambios p2p abiertos como binance o kucoin, estamos negociando con personas cuya identidad, origen o destino de los fondos no conocemos. Me gusta llamarlo ruleta rusa. En algún momento, casi por selección natural, saldrá mal. Y no lo digo para asustar a nadie, pero para generar conciencia entre los usuarios es importante que entiendan el producto que están usando. Siempre habrá un nivel de riesgo asociado con las triangulaciones bancarias.
Algunas recomendaciones para mitigar el riesgo:
- Negociar con comerciantes verificados (e incluso eso no es suficiente para mitigar por completo su riesgo porque no conocemos el origen de sus fondos).
- Lea los comentarios en la sección de reputación de la persona con la que cambiaremos nuestras criptomonedas por dinero fiduciario.
- No liberar criptomonedas sin verificar que hemos recibido el dinero en nuestro banco o aplicación.
- Tener una lista cerrada de comerciantes frecuentes con los que realizamos transacciones. Si podemos hacerlo con personas de confianza, mejor aún.
- Mantener siempre un registro de nuestras transacciones. Recomiendo escribirlos en un documento digital o físico.
¿Qué hacer si un usuario que ha sido estafado en una transacción de criptomonedas P2P?
El soporte de la casa de cambio o aplicación que utilice y de inmediato proceda a reportarlo a la Fiscalía del estado en el que se encuentra.
¿Cómo pueden las empresas y los gobiernos trabajar juntos para proteger a los usuarios de los riesgos asociados con las transacciones P2P?
la FED ha salvado de una forma u otra a dos bancos muy ligados al sector startup/fintech en USA y con ello ha salvado miles de puestos de trabajo pero sobre todo años. del progreso tecnológico. Este momento es un claro ejemplo de que las fintech y las criptoempresas no necesariamente deberían dar la espalda a los reguladores.
A las empresas: No le tengas miedo a los reguladores, muchos actúan desconociendo estas nuevas tecnologías, tender puentes, educarlos e incluirse en los procesos de creación regulatoria ayuda mucho.
A los reguladores: Piensa que si crean regulaciones favorables a las empresas que a la vez protejan a los usuarios, tendremos un ecosistema sano que se verá reflejado en importantes réditos económicos para cada país. Tiene que ser una victoria. No es una estafa.
Conclusión.
En conclusión, es importante ser consciente de los riesgos asociados con las transacciones de criptomonedas P2P. Estamos muy agradecidos con Ana Ojeda por compartir con nosotros su experiencia y sabiduría sobre este tema. Esperamos que nuestras discusiones ayuden a los usuarios a protegerse mejor y evitar problemas durante las transacciones P2P.
