La tecnología Blockchain podría acelerar el flujo de datos SWIFT

Blockchain podría acelerar el flujo de datos SWIFT

SWIFT, el sistema global utilizado por los bancos para administrar los pagos transfronterizos, está dando una nueva apreciación a la tecnología blockchain, cinco años después de su primera aparición.

El método actual implica que los datos pasen a través de una variedad de intermediarios antes de llegar a usuarios como administradores de activos, corredores y custodios de inversiones, y los datos pueden ser contradictorios o erróneos. Los usuarios finales deben ordenar, comparar y reconciliar datos manualmente.

Blockchain bien puede ser capaz de hacerlo mejor. Una característica de la tecnología es que las cadenas de bloques son libros de contabilidad inmutables, y una ventaja clave aquí es que funcionan a través de mecanismos de consenso que requieren un acuerdo sobre la definición de cada dato por parte de una red de participantes. En esencia, esto significa que una cadena de bloques valida los datos antes de guardarlos.

Las principales instituciones financieras, incluido Citi group contra Vanguardia y Northern TrustNTRS participar en el juicio.

“La innovación y las tecnologías emergentes, incluida la tecnología blockchain y de contabilidad distribuida, realmente nos interesan”, dijo Tom Zschach, director de innovación de SWIFT. “Buscamos constantemente formas de validar la tecnología y cumplir la promesa”.

 

El controlador utilizará la plataforma de ensamblaje de la empresa de tecnología empresarial Symbiont. Los datos de acciones corporativas se comunicarán a través de la red SWIFT, SWIFT los traducirá a un formato único y luego los cargará en la cadena de bloques de Symbiont. Una vez allí, la cadena de bloques de Symbiont comparará la información y creará un registro único para compartir. Al usar blockchain para crear un registro único, el objetivo es reducir la revisión manual de datos, ahorrando tiempo y dinero.

“Lo que la solución nos permite hacer es tener en cuenta todos esos datos, usar contratos inteligentes para normalizar esos datos y compararlos internamente, en lugar de obligar al usuario a conciliar. Obtienes un disco de oro”, dice Mark Smith, director ejecutivo de Symbiont: “Uno de los grandes valores de las tecnologías blockchain es que tienes un libro de contabilidad inmutable y tienes una procedencia de esa información”.

Fundada en 1973, SWIFT es una organización sin fines de lucro con 11 000 instituciones financieras miembros en todo el mundo. La organización proporciona la infraestructura para las comunicaciones interbancarias y facilita pagos por un valor de 1,5 billones de dólares al día. La red es particularmente importante para facilitar los pagos transfronterizos: transmite mensajes entre bancos en diferentes países indicándoles cuentas de crédito o débito. Si bien proporciona una infraestructura esencial de pago y mensajería, SWIFT ha sido criticado por ser lento y costoso debido a la red de corresponsalía bancaria a la que se conecta.

Las fallas de SWIFT han atraído a competidores del mundo de las criptomonedas: Ripple está comercializando un sistema de pago transfronterizo más rápido y económico a través de su token XRP; Meta intentó entrar con su moneda estable Libra; y los bancos centrales de todo el mundo están considerando sus propias monedas digitales como una solución potencial para los pagos transfronterizos ineficientes. SWIFT ya ha recurrido a blockchain como una posible solución a las ineficiencias en el mundo de las comunicaciones interbancarias.

En 2017, SWIFT trabajó con la cadena de bloques Hyperledger Fabric para ver si su tecnología podía ayudar a los bancos a liberar efectivo almacenado en cuentas de reserva con exceso de fondos en todo el mundo, que se mantienen para garantizar que se puedan ejecutar los pagos transfronterizos. La esperanza era que blockchain pudiera aumentar la visibilidad de estas cuentas en el extranjero para que los bancos pudieran mantener menos de ellas sin arriesgarse a retrasar los pagos. pozos fargoWFC

Deutsche Bank y JPMorgan ChaseJPM estaban entre los participantes del proyecto. El piloto concluyó que blockchain podría mejorar la gestión de liquidez, pero cada uno de los bancos miembros necesitaría actualizar sus sistemas antes de que tal enfoque pudiera funcionar.

El piloto anunciado esta semana se probará con un pequeño grupo de participantes y se proporcionarán comentarios adicionales a finales de mes.

“Los consideramos proyectos de I+D en este momento y lo bueno de la innovación es que no siempre tiene que funcionar”, dijo Zschach. “Realmente se trata de nuestra capacidad para resolver un problema real que existe; en este caso, es bastante específico para los custodios y administradores de activos”.

 

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